QOV.VN – Nếu không có sự giúp đỡ của thế hệ trước, việc có nhà ở đối có những bạn dưới 35 tuổi là khá gặp khó. Giá 1 căn hộ cao tầng chung cư trung cấp 2 phòng ngủ ở Hà Nội hiện xấp xỉ có những phân khúc phát triển trong khi mặt bằng lương bổng chưa thể sánh ngang.
Ngại kết hôn vì… chưa mua được nhà
Anh Trần Tuấn (Đống Đa, Hà Nội) là 1 kĩ sư công nghệ tài liệu, hiện đang làm việc ở 1 doanh nghiệp công nghệ có mức lương bổng giai đoạn này dao động hơn 20 triệu đồng mỗi tháng. Tuy nhiên, mức lương bổng này cũng mới được dao động 2 năm trở lại đấy, trước đây, anh cũng trải qua 3 doanh nghiệp khác nhau có mức lương bổng thấp hơn chỉ dao động 12-13 triệu đồng/tháng.
Sau hơn 7 năm đi làm, anh Tuấn mới tiết kiệm được dao động hơn 300 triệu đồng. Với khoản tiền này, anh Tuấn tính sẽ mua 1 căn chung cư nhỏ ở khu vực xa trọng điểm 1 chút như quận Hà Đông hoặc Long Biên. Dù vậy, anh cũng khá phân vân, bởi có 1 căn hộ cao tầng 50-60m2 cũng có giá thấp nhất dao động 1 tỷ đồng. Như vậy, anh phải vay thêm ngân hàng tới 70% giá trị căn hộ cao tầng. Khoản vay đây sẽ “ngốn” của anh trung bình mỗi tháng hơn 10 triệu đồng để trả cả lãi và gốc.
“Chính vì vậy mà giờ tôi vẫn ở nhà thuê và dù 30 tuổi nhưng cũng khá ngại tính chuyện kết hôn. Muốn lập gia đình thì cũng phải có cái nhà để ổn định cuộc sống, chẳng thể ở thuê mãi được. Tiếp đây rồi cũng phải tính kinh phí sinh hoạt mỗi ngày, có con rồi lo chuyện học học”, anh Tuấn chia sẻ.
Dĩ nhiên, đấy không phải là câu chuyện riêng anh Tuấn gặp phải. Trên thực ở, ở nhiều nơi trên địa cầu, thế hệ Y (hay còn gọi là thế hệ Millennials, sinh năm 1981 – 1991) hiện đang gặp gặp khó trong việc có BDS nếu không có sự hỗ trợ của gia đình.
Ở Australia, số lượng người trong độ tuổi 25 – 34 chỉ chiếm 45% tổng số người có nhà (mật độ này đã từng là 58% vào năm 1986). Ở Mỹ, mật độ này là 31% cho những người dưới 35 tuổi, suy giảm so có số liệu của năm 1995 là 39%. Trong khi đây, bộ phận bạn dưới 35 tuổi chỉ nắm giữ 5% tổng giá trị nhà được có ở Anh Quốc, và hiện đang phải trả mức giá thuê nhà cao gấp 4,5 lần so có lãi suất cho vay thế chấp.
Còn ở Việt Nam, theo kết quả Điều tra Dân số và Nhà ở giữa kỳ thời điểm 1/4/2014, mật độ dân số có nhà hiện chiếm 90,8%, có phần giảm nhẹ so có mật độ này trong năm 2009 là 92,8%. Tuy vậy, nếu phân tích sâu hơn thì mật độ này là kết quả của việc thế hệ trẻ được thừa kế BDS nhà ở từ thế hệ trước hoặc được hỗ trợ đáng kế khi mua nhà.
Sở hữu nhà tập trung vào thế hệ lớn tuổi
Bà Sophie Chick, Trưởng bộ phận Nghiên cứu Nhà ở, Savills Sydney cho rằng, những vấn đề trên là dấu hiệu cho thấy giá trị nhà ở được có đang càng ngày càng tập trung vào thế hệ lớn tuổi bởi họ có được quyền có nhà ở từ trước đây, gặp thuận lợi từ vay mua nhà thế chấp và việc giá nhà tăng trong thời gian qua.
“Trong khi đây, thế hệ trẻ có tiềm lực tài chính hạn chế đang càng khi càng gặp gặp khó trong việc mua nhà để ở trong bối cảnh cần có nguồn lực tài chính lớn hơn để cung cấp giá nhà cao hơn và đặt cọc nhiều hơn. Thế hệ Y (còn được biết đến là thế hệ đi thuê nhà) hiện đang hoãn lại những việc trọng đại như kết hôn, sinh con, và 1 trong những đề nghị cần có để mua nhà giai đoạn này chính là có 2 người kiếm lương bổng, tuy rằng lãi suất trong thời kỳ hậu khủng hoảng tài chính toàn cầu khá thấp,” bà Sophie chia sẻ thêm.
Còn theo ông Dương Đức Hiển, Giám đốc Kinh doanh Nhà ở, Savills Hà Nội cho rằng nếu không có sự giúp đỡ của thế hệ trước, việc có nhà ở đối có những bạn dưới 35 tuổi là khá gặp khó.
“Có 1 thực ở là lương bổng của bạn trẻ chưa thể cung cấp được có giá nhà ở ở những đô thị lớn như Hà Nội và TPHCM. Giá 1 căn hộ cao tầng chung cư trung cấp 2 phòng ngủ ở Hà Nội dao động từ 3 – 6 tỷ đồng tương đương có 140.000 USD – 200.00 USD, xấp xỉ có những phân khúc phát triển. Trái lại, mặt bằng lương bổng ở Việt Nam chưa thể sánh ngang,” ông Hiển nói thêm.
Ông Hiển cũng nhấn mạnh: “Sự hỗ trợ của gia đình hiện đang góp phần đáng kể của trong tiềm lực tài chính của người mua nhà trẻ ở Việt Nam”.
Bà Sophie cho rằng tiềm lực tài chính hạn chế của những người mua nhà lần đầu và hiện trạng giá nhà không còn vừa túi tiền người mua sẽ có tác động hạn chế giá nhà ở tăng cao, dẫn đến xu hướng giá nhà sẽ giảm trong tương lai.
Đối có phân khúc Việt Nam, ông Hiển phân tích vấn đề này sẽ thúc đẩy người mua nhà sử dụng đòn bẩy tài chính, 1 công cụ vốn chưa thực sự phổ biến. Sự phát triển của nền kinh tế Việt Nam trong những năm tới được kỳ vọng sẽ nâng cao lương bổng của người dân, dần thu hẹp dao động nhữngh giữa giá nhà ở và lương bổng của bạn.
Phương Dung
Tìm hiểu thêm he so su dung dat la gi ?
Bạn đang xem chuyên mục Bat Dong San ở QOV.VN
Bài viết liên quan
